BU & Altersvorsorge sinnvoll prüfen.
Bestehenden Vertrag prüfen oder Einkommensschutz neu aufbauen ohne Schnellwechsel, ohne Kündigung auf Verdacht.
Ich ordne BU-Rente, Arbeitsunfähigkeitsbaustein, Beitrag und Altersvorsorge verständlich ein. Erst wenn eine neue Lösung wirklich zu dir passt, sprechen wir über eine Veränderung.
Was eine Prüfung im Einzelfall verändern kann
Die Darstellung zeigt eine anonymisierte Kundenbeispielrechnung.
Vorher: Altersvorsorge mit Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung. Im konkreten Fall wenig flexibel und nicht mehr passend zur heutigen Situation.
Nach der Prüfung: BU und Altersvorsorge getrennt aufgebaut. Höhere BU-Rente, AU-Baustein und mehr Altersvorsorge bei gleichem Gesamtbudget.
Ob sich bei dir überhaupt etwas verändern lässt, hängt unter anderem vom bestehenden Vertrag, Beruf, Gesundheitsangaben und einer möglichen neuen Annahme ab.
ACHTUNG! Ein bestehender Vertrag wird nicht vorschnell gekündigt.
Was wirklich zählt
Eine Berufsunfähigkeitsversicherung zu prüfen, kann sinnvoll sein, wenn sich Beruf, Einkommen, Lebenssituation oder Vorsorgeziele verändert haben.
Die BU ist kein Produkt, das man nur nach dem Monatsbeitrag auswählt. Entscheidend ist, ob die Absicherung im Ernstfall zu deinem Beruf, Einkommen und Leben passt. Nicht nur Beitrag und BU-Rente prüfen. Auch Laufzeit, Dynamik, Nachversicherung, AU-Absicherung und die Vertragsbedingungen können wichtig sein.
Gesundheitsangaben sauber behandeln. Vor einer Veränderung wird zuerst geprüft, ob eine neue Absicherung überhaupt mindestens gleichwertig und realistisch möglich ist. Nicht vorschnell kündigen. Ein bestehender Vertrag bleibt bestehen, wenn er die passendere Lösung ist oder eine neue Absicherung keinen echten Vorteil bringt.
So starten wir
In einem kurzen, unverbindlichen Gespräch klären wir zuerst, ob du einen bestehenden Vertrag prüfen oder deinen Einkommensschutz neu aufbauen möchtest.
Danach ordne ich BU-Rente, Laufzeit, mögliche AU-Absicherung, Beitrag und wenn es für dich relevant ist die Verbindung zur Altersvorsorge verständlich ein.
Unterlagen oder Gesundheitsangaben schauen wir uns erst an, wenn eine Prüfung wirklich sinnvoll ist.
Erst wenn Schutz, Annahme und Kosten einer möglichen neuen Lösung tatsächlich passen, sprechen wir über eine Veränderung. Es gibt keine Kündigung auf Verdacht und keinen Abschlussdruck.
Ich bin Christopher Just, freier Versicherungsmakler aus Erfurt und berate bundesweit online. Mir geht es nicht darum, jeden Vertrag zu ersetzen, sondern darum, dass deine Absicherung zu deinem Leben passt und du eine verständliche Entscheidung treffen kannst.
